“Jede Familie ist einzigartig, und das Verständnis der Familiendynamik, der Werte, Ziele und Prioritäten ist der Schlüssel zu massgeschneiderten Vermögensstrategien”, sagt Sonia Santos, Head of Wealth Management Switzerland der Investec Bank. “Manchmal sind die Familien sehr gut aufeinander abgestimmt, manchmal nicht. Wir bauen eine Beziehung zur Familie auf und stellen sicher, dass alle Beteiligten ihre Stimme erheben können. Indem wir genau zuhören und durchdacht planen, können wir die Präzision und Diskretion bieten, die das Vermögen unserer Kunden verdient’, erklärt Santos.
Ein offener, generationenübergreifender Dialog ist entscheidend. Von maßgeschneiderten Vermögensstrategien bis hin zur Abstimmung von Nachfolgezielen unterstützt Investec Familien beim Aufbau von Strukturen, die persönliche Bedürfnisse und gemeinsame Ambitionen widerspiegeln und einen reibungsloseren, konfliktfreien Übergang gewährleisten.
Die Planung für die Zukunft erfordert mehr als nur finanzielle Strukturen. "Wir helfen dabei, die finanziellen Ziele der Familie in einen gut durchdachten Plan zu fassen - wir nennen dies eine Familienverfassung. Wir erfassen die Grundwerte, die Vision und die Art und Weise, wie eine Familie sich selbst regieren möchte", erklärt Santos. "Es ist ein Fahrplan für die Verwaltung des Vermögens und der Vermögenswerte. Es hilft allen, ihre Rollen und Verantwortlichkeiten zu verstehen, und es fördert ein Gefühl der Einheit und Zusammenarbeit".
Investec legt auch großen Wert auf die Vorbereitung der nächsten Generation und bietet Programme zur Vermittlung von Finanzwissen an, die darauf abzielen, zu erziehen und anzuleiten. "Wir arbeiten mit Familien zusammen, um die Erben mit dem Wissen und der Einstellung auszustatten, dass sie verantwortungsvolle Vermögensverwalter sein können", sagt Santos. "Es geht darum, sie mit auf die Reise zu nehmen, ihnen den Plan zu erklären und ihnen sogar Fonds zur Verwaltung zu geben.
Familiennetzwerke sind heute globaler als je zuvor, was die Komplexität noch erhöht. "Unsere internationalen Steuer- und Treuhandspezialisten unterstützen unsere global mobilen Kunden bei der präzisen Steuerung von Family Governance, Nachlassplanung, grenzüberschreitender Strukturierung und Devisenkontrolle", erklärt Elizabeth Fick, Leiterin des Bereichs Steuern und Treuhand bei Investec Wealth & Investment International.
Die integrierten Dienstleistungen von Investec - die Anlagestrategie, Steuern, Philanthropie, Trusts und Familiengründungen umfassen - tragen dazu bei, ein langfristiges Vermögen aufzubauen. "Unser breites Kompetenzspektrum bedeutet, dass wir ganzheitlich planen, beraten und umsetzen können, um unseren Kunden ein Gefühl der Sicherheit und ein Leben in Wohlstand zu vermitteln", erklärt Fick. Auf diese Weise tragen sie dazu bei, das Familienvermögen zukunftssicher zu machen und sicherzustellen, dass das Erbe über Generationen hinweg bewahrt, gestärkt und zielgerichtet eingesetzt wird.
