“Cada familia es única, y comprender la dinámica, los valores, los objetivos y las prioridades familiares es clave para ofrecer estrategias patrimoniales a medida”, afirma Sonia Santos, responsable de Gestión Patrimonial de Investec Bank Suiza. “A veces las familias están muy alineadas, a veces no. Construimos una relación con la familia, asegurándonos de que todos los actores tengan voz. Escuchando con atención y planificando cuidadosamente, podemos ofrecer la precisión y discreción que merece el patrimonio de nuestros clientes’, explica Santos.
El diálogo abierto entre generaciones es crucial. Desde estrategias patrimoniales personalizadas hasta la alineación de los objetivos de sucesión, Investec ayuda a las familias a colaborar para crear estructuras que reflejen las necesidades personales y las ambiciones compartidas, garantizando una transición más fluida y sin conflictos.
Planificar el futuro requiere algo más que estructuras financieras. "Ayudamos a destilar el propósito financiero de la familia en un plan profundamente meditado: lo llamamos constitución familiar. Recogemos sus valores fundamentales, su visión y la forma en que la familia quiere gobernarse", explica Santos. "Es una hoja de ruta para gestionar el patrimonio y los activos. Ayuda a todos a entender sus funciones y responsabilidades, y fomenta un sentido de unidad y colaboración."
Investec también hace especial hincapié en la preparación de la próxima generación, ofreciendo programas de educación financiera diseñados para educar y guiar. "Trabajamos con las familias para dotar a los herederos de los conocimientos y la mentalidad necesarios para ser administradores responsables del patrimonio", afirma Santos. "Se trata de acompañarles en el viaje, explicarles el plan e incluso darles fondos para que los gestionen".
Las redes familiares son ahora más globales que nunca, lo que añade nuevos niveles de complejidad. "Nuestros especialistas en fiscalidad internacional y fiduciaria ayudan a nuestros clientes con movilidad global a gestionar con precisión la gobernanza familiar, la planificación patrimonial, la estructuración transfronteriza y el control de cambios", señala Elizabeth Fick, responsable de fiscalidad y fiduciaria de Investec Wealth & Investment International.
Los servicios integrados de Investec -que abarcan la estrategia de inversión, la fiscalidad, la filantropía, los fideicomisos y las constituciones familiares- ayudan a crear resistencia patrimonial a largo plazo. "Nuestro amplio conjunto de competencias nos permite planificar, asesorar y ejecutar de forma holística, guiando a nuestros clientes hacia una sensación de seguridad y una vida de prosperidad", explica Fick. De este modo, ayudan a proteger el patrimonio familiar y garantizan que el legado se preserve, fortalezca y guíe por un propósito para las generaciones venideras.
